按照《融资性担保公司信息披露指引》（银监发〔2010〕100号）规定，现将伊犁州财信融通融资担保有限公司（下简称“伊犁财信担保公司”）2023年度相关信息披露如下。

一、公司概况

（一）公司简介。

2009年3月，伊犁财信担保公司经伊犁州人民政府批准，由原伊犁州财信投资有限责任公司、伊犁州中小企业信用担保服务中心整合成立，是一个不以营利为目的的政府性融资担保机构。主营业务是为伊犁州直中小微企业、“三农”提供融资担保服务。公司注册资本金10亿元。经营范围为：贷款担保、票据承兑担保、贸易融资担保、项目融资担保、信用证担保及其他融资性担保业务；兼营诉讼保全担保；投标担保、预付款担保、工程履约担保、尾付款如约偿付担保等履约担保业务；与担保业务有关的融资咨询、财务顾问等中介服务；以自有资金进行投资；办理债券发行担保业务；房屋销售及租赁；车辆销售及租赁；国家及自治区规定的其他业务。

（二）经营计划。

2023年伊犁财信担保公司坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面贯彻落实伊犁州党委、政府关于金融支持产业发展各项决策部署，聚焦担保主业，强化银担合作，加大支农支小力度，助力伊犁州直中小微企业健康持续发展。当年计划新增担保金额8亿元，新增中小微企业、创业人员和“三农”担保户数不低于1827户。

（三）组织架构及人员情况。

依据《中华人民共和国公司法》和《公司章程》的有关规定，公司建立健全治理结构，设立了股东会、董事会和监事会。在实际经营中实行董事会领导下的总经理负责制，下设7个部门：担保一部、担保二部、担保三部、内审风险部、法务部、财务部、综合管理部（与党群办、董事会办公室合署办公）。2023年11月22日全资子公司伊宁县财信融通融资担保有限公司吸收合并后暂定为担保四部。截至2023年末，共有员工56人。

（四）合作的金融机构。

截至2023年末，公司共与14家银行开展担保业务合作。

（五）信用评级文件。

公司为经营许可证年审，详见附件1。

二、公司治理和内部控制

（一）股东情况介绍。

伊犁州财通国有资产经营有限责任公司为最大股东，出资额83532.23万元，占比83.51%；伊宁县国有资产投资经营有限公司、尼勒克县国有资产投资营运有限公司、新源县国有资产投资经营有限责任公司、巩留县国有资产投资经营有限责任公司、特克斯县国有资产投资经营有限责任公司、霍城投资管理有限公司、昭苏县国有资产投资经营有限责任公司分别出资2000万元,各占2%；察布查尔锡伯自治县国有资产投资经营有限责任公司、察布查尔经营发展有限公司分别出资1000万元，各占1%；新疆维吾尔自治区融资担保有限责任公司出资400万元，占比0.4%；新疆中华会计函授学校伊犁分校出资91.12万元，占比0.09%。

（二）本年度内召开的股东（大）会重要决议。

2023年股东会审议通过以下重大事项：1.公司2023年经营目标及财务预算；2.修改公司章程、变更董事会成员及公司法定代表人；3.注销伊宁县财信融通融资担保有限公司；4.核销固定资产等。

（三）董事会的构成及其工作情况。

公司设立董事会，成员7人，其中2名董事由股东会选举，1名董事由职工代表大会选举，4名为外部董事。董事每届任期不超过3年，经委派或者选举可以连任。外部董事连续任职一般不超过两届。董事长召集并主持董事会，董事会通过普通决议时，经全体董事过半数同意；通过特别决议时，经全体董事三分之二以上同意。董事会办公室对董事会召开情况形成会议记录，出席会议的董事在会议记录上签名确认。

2023年董事会行使职权审议通过以下重大事项：1.公司2022年经营目标完成情况及财务决算；2.2023年经营目标及财务预算；3.审批公司当年新开展的担保贷款业务；4.抵债资产处置及费用减免；5.压减层级方案；6.子公司注销；7.对外合作协议；8.内部机构调整；9.完善制度；10.聘任法律顾问；11.内部审计工作计划；12.对外捐赠；13.修改公司章程等。

（四）监事会的构成及其工作情况。

公司设立监事会，成员3人，其中2名监事由股东会选举，1名监事由职工代表大会选举。监事会设主席1名，由监事会成员选举产生，监事任期每届3年，任期届满，可连选连任。

2023年监事会通过列席和出席公司董事会和股东大会，了解和掌握公司的经营决策、业务开展及财务状况；对公司经营管理中的一些重大问题认真负责的向董事会、高级管理层提出意见和建议；委派监事会成员积极参与公司巡察整改工作，列席巡察整改相关会议，对推进情况及印证资料进行监督审核把关。

（五）高级管理层的构成及其工作情况。

经营工作中实行董事会领导下的总经理负责制，公司高级管理层实际配备5名，其中组织部任命4名（董事长、总经理各1名、副总经理2名）、公司聘用1名，均在岗在位。经营班子对董事会负责并接受监事会监督，按照董事会、监事会要求，及时、准确、完整地报告公司经营管理情况。2023年高级管理层带领公司员工超额完成了董事会下达的80000万元经营目标任务，同时加强风险管控，严格控制担保业务代偿率；持续加大清收追偿工作力度，化解代偿风险。压实巡察、审计整改责任，明确分工，推进整改工作；健全制度建设，修订完善17项制度。

（六）内部控制情况，重点披露公司内部控制建设和执行情况。

伊犁财信担保公司不断加强自身内部制度建设，成立内部审计委员会，办公室下设内审风险部，内部审计、合规管理、风险控制融合开展，对内控管理的各个环节加强制约，不断完善业务的操作规程和流程。2023年正式开展内部审计工作，按照公司年初计划逐步完成。当前，面对复杂多变的金融市场环境，加强风险防控、严格审核把关成为融资担保公司的当务之急。为此，从以下几个方面入手，全面提升审核把关能力，确保业务风险可控、担保业务健康发展：

1.完善请示报告制度，强化内部审批流程：严格执行“三重一大事项”请示报告制度，确保关键决策得到充分的审议和权威的认可。特别是对于单笔额度在500万元以上的融资担保项目，必须提交给上级主管部门审批，不仅增加了项目审核的严谨性，也确保了风险分散。此外，借鉴银行金融机构“审、贷分离”的风控机制，进一步消除内部利益冲突，从制度上防范风险的产生。

2.加强业务制度建设，提升风险识别和管理能力。修订和完善《担保业务操作流程》，针对抵押物的打折率、评估方法等做进一步细化。

3.严格项目风险评估，防范潜在风险。对每个担保项目，公司实行全面的风险评估制度，强化贷前、贷中、贷后的风险管理，特别是在项目初审阶段就要对企业的财务状况、还款能力、项目可行性等进行深入分析，做到风险预判和及时干预，防患于未然。

三、风险管理

（一）风险管理概况。

担保风险是指公司在担保业务运作过程中，由于各种表现的不确定性因素影响而遭受损失的可能性。担保风险管理与控制是公司在充分估计担保业务经营过程中，可能会出现或者引发担保风险的基础上，从规章制度、操作程序和内部管理等方面建立和健全完整的风险防范体系及风险控制制度。

（二）资金追偿的主要方式。

与债务人签订分期还款协议、债权转让及通过司法起诉的方式追偿现金及通过以物抵债实物资产的方式实现债权清偿。

（三）准备金的提取标准。

公司严格按照《融资性担保公司管理暂行办法》的有关要求执行，按照当年担保费收入的50%提取未到期责任准备金，并按不低于当年年末担保责任余额1%的比例提取担保赔偿准备金。担保赔偿准备金累计达到当年担保责任余额10%的，实行差额提取。

（四）反担保措施的保障程度。

根据企业实际情况设置反担保措施，可单独使用，也可组合使用，具体如下：

1.机器设备，车辆抵押率不高于净值的25%，对于用第三方企业设备抵押的项目，不考虑办理。

2.建筑物及其他地上定着物：依照抵押人购置合同、付款凭证和取得权属证明，抵押率一般不超过评估价值的80%。其中，普通住宅、商铺不超过80%；别墅等豪宅、商住两用房、写字楼、宾馆酒店类不超过70%；厂房不超过60%。

3.矿产开采证质押的抵押率不高于担保额的20%，不能单一做质押。

4.股权质押按实际净资产（扣除抵押资产）情况确定，不能单一做质押,不高于20%。

5.一年以内应收账款质押的抵押率不高于30%，政府采购项目的应收账款质押的抵押率不高于80%。

6.林权证抵押的抵押率不高于25%。

7.存款单、有价证券质押的抵押率可以达到100%。

8.其他可出资的权利质押的抵押率不高于70%。

9.其他动产质押的（品种储备要求，保质期限等）抵押率不高于20%。

10.特殊情况下，可用保证金。

11.流动资金贷款：第一还款源充足、第二还款源变现可足额覆盖担保额度；最高额担保设定预留额度。

12.在建工程：已封顶的多层在建工程以及高层在建工程设定抵押的，抵押率一般不超过经发包方及承建方确认的已付承建工程款的60%，且抵押人能够提供承建方出具的设押在建工程承建工程款已按工程进度大部或全部支付的书面证明文件，且需提供五证一书及相关设计资料。

13.最高额抵押：

（1）借款人在一定期间内将要连续发生的借贷；

（2）企业经营状况、信用良好；

（3）抵押人抵押资产易处置变现且价值充足，最高额担保设定预留30%额度。

14.连带责任保证。

15.其他抵押物视实际情况确定。

四、担保业务总体情况和融资性担保业务情况

（一）承保情况。

当年担保业务总体情况：2023年新增贷款担保3850笔 113535.54万元，其中融资性担保业务3767笔 109180.18万元。2023年末在保余额122712.15万元。

近三年担保业务总体情况：2021年-2023年累计贷款担保 6214笔227303.62万元，其中融资性担保业务5958笔213174.25万元。

（二）代偿情况。

当年新增代偿金额3327.98万元，2021年-2023年累计代偿金额13500.63万元。

（三）追偿及损失情况。

当年追偿收回26138.71万元，近三年累计代偿回收额45483.44万元。

（四）准备金情况。

当年未到期责任准备金余额11075.99万元，担保赔偿准备金余额11800.49万元，一般风险准备金余额340.74万元。

（五）集中度情况。

（六）放大倍数。

当年担保业务放大倍数1.30、融资性担保业务放大倍数1.27。

（七）业务质量。

2023年担保代偿率3.48%，代偿回收率29.54%，担保损失率0%，拨备覆盖率43.42%。

（八）接受监管部门检查和整改的情况。

2023年8月接受自治区金融监督管理局2023年度“双随机、一公开”联合现场检查，反馈了3项问题，均已整改。

五、资本金构成和资金运用情况

2023年末总资产130890.23万元，其中流动资产85916.78万元，长期股权投资17600万元，固定资产净值27236.06万元、在建工程137.39万元；负债总额30347.76万元，其中流动负债26456.85万元，长期负债3890.91万元；所有者权益合计100542.44万元，其中实收资本100023.35万元，资本公积2018.39万元，盈余公积232.68万元，一般风险准本金340.73万元，未分配利润-2072.68万元。

六、重大事项

公司2023年度发生的重大事项如下：

（一）2023年5月22日，公司董事长变更为田猛；

（二）2023年9月12日，修订了公司章程；

（三）2023年11月22日，全资子公司伊宁县财信融通融资担保有限公司办理注销手续，吸收合并至伊犁财信担保公司，由伊犁财信担保公司承接其全部资产及债权债务。

七、财务会计报告（详见2023年财务报表审计报告）

附件：1.关于自治区融资担保机构2022年度年审情况的通报附件1关于自治区融资担保机构2022年度年审情况的通报

2.伊犁州财信融通融资担保有限公司2023年财务报表审计报告附件2伊犁州财信融通融资担保有限公司2023年财务报表审计报告

伊犁州财信融通融资担保有限公司

2024年5月31日